在個人理財規(guī)劃方案中，首先平衡好個人的財產是首要的一步，但是在均衡好財產之后，如何選擇一名好的專業(yè)的理財規(guī)劃顯得也是尤為重要的，今天開心保專業(yè)理財編輯就來和大家分享一下，在個人理財規(guī)劃中，如何選擇一名好的理財顧問。

首先，了解理財顧問的定義：

90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏?，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

理財顧問主要的工作職能：

理財顧問在現(xiàn)代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什么的呢?理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1.對客戶進行全面的資金情況測評。

2.分析客戶的資金狀況。

3.找出資金缺口。

4.制訂合理的資金分配方案，并根據(jù)個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

概況起來，理財顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業(yè)知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

理財顧問是如何煉成的？

隨著人們財產保護意識的增強，把目光越來越多的投入到了理財顧問的這個行業(yè)。既然這一行業(yè)在當下有這么好的前景，并且在未來的幾年都有可能是炙手可熱的一個行業(yè)。那么怎樣才能成為一名真正的、優(yōu)秀的理財顧問呢？

具體說來，必須具備一個金融通才的特性。他們不僅要熟悉眾多金融產品，還需要熟悉各種投資工具，如證券保險等，以及對相關法規(guī)的掌握、運用，只有掌握了豐富的專業(yè)知識和敏銳的洞察力，并將自己所知所學不斷更新，才能為客戶提供最具價值的信息。

同時，必須有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險。其中最重要的是他們要有掌控全局的能力，在熟悉市場發(fā)展規(guī)律的前提下，為投資者提出全方位的投資建議。

理財顧問因其特殊的工作特性和必須具備的專業(yè)技能等等原因，制約了一部分人成為一名優(yōu)秀的顧問，當然也正是因為這個原因才顯示出了這一行業(yè)的珍稀性，只有經過了這些考驗才可能在老百姓的財富保衛(wèi)戰(zhàn)打響勝利的一炮。

在理財中理財顧問主要擔當?shù)慕巧?/strong>

1.顧問性。能從客戶需求出發(fā)進行資產規(guī)劃。 2.專業(yè)性。了解客戶風險偏好和收益目標，綜合運營儲蓄、保險、信托、銀行理財產品進行投資組合。

3.綜合性。理財顧問服務涉及的內容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務的各個方面。

4.制度性。商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應的管理規(guī)章制度以及明確的相關部門和人員的責任。

5.長期性。商業(yè)銀行提供理財顧問服務尋求的就是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益。

一名好的理財顧問，不僅僅是可以幫助我們進行投資理財還能詳細的針對我們個人理財規(guī)劃制定出合適的理財方案。